近年來，人們對個人理財概念有逐漸認識，也更能接受這個人生必修的功課。

雖然大戶比較吃香，但也越來越多金融及銀行推出更多適合小戶的個人理財服務及產品。理財與普通老百姓的距離因此逐漸拉近。
越來越多人趕當財務規劃師，更有人預言，財務規劃師執照會是未來數年最吃香的執照。

理財與每個人和每個家庭都密切相關，這種個人化的理財服務在上個世紀，七、八十年代已在國際上 ..

第1步──盤點資金狀況

包括存量資金和未來收入的預期，知道有多少財可以理，這是最基本的前提。

第2步──設定理財目標

需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。

第3步──弄清風險偏好

不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設，比如說很多客戶把錢全部都放在股市裏，沒有考慮到父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這 ..